En efecto, el conocimiento de las reacciones probables se apunta al mismo tiempo sobre las alternativas que existen objetivamente en el ámbito del sistema, y sobre las dinámicas utilitarias, psicológicas y de poder que pueden determinar convergencias y divergencias de intereses, y actos consecuentes, entre los grupos y sub-grupos sobresalientes en el sistema. Con referencia al sistema-mercado las autoridades pueden acceder fácilmente a una masa de datos que reflejan el comportamiento de ese sistema – flujos, existencias, informaciones analíticas y agregadas que el sistema produce habitualmente. También podrían utilizar estos datos para monitorear la conducta del sistema. Esta disponibilidad permitiría además de conseguir, a escala general o de sectores particulares, conocimiento detallado de la estructura del sistema, de los procesos que pueden desarrollarse en él, y de los instrumentos de uso accesible, individualizando nudos necesarios de conexión y pasos inadecuadamente vigilados.

El proceso de reconstrucción del sistema tendría que desarrollarse, con el aporte interactivo de los expertos mayormente competentes en los diferentes aspectos, en particular a través los siguientes ámbitos y fases:

Lo que lograremos al final es una especie de mapa de las posibilidades ofrecidas por el sistema, de los pasajes y los senderos que los conectan. De aquí surge la posibilidad de comparar los recorridos accesibles para realizar operaciones ilegales y sus costes, hasta estimar por anticipado los trayectos de probabilidad más elevada, y formular previsiones y simulaciones a soporte de las oportunas decisiones de políticas que necesita tomar. Este proceso de descubrimiento de los factores clave del sistema, y el consecuente conocimiento de su funcionamiento, entrega un interesante subproducto: la posibilidad de identificar los puntos sensibles del sistema, como relaciones y conexiones estructurales, pasajes-clave donde el dinero necesitará probablemente pasar en la mayoría de los casos, o lagunas por donde los vínculos de la ley pueden evitarse o ser quebradas.

Por esta información podemos lograr sitios donde plantear nuevos controles, blancos que golpear u obstáculos que remover, o apropiados “indicadores”, y donde ponerlos, para ganar noticias sobre el estado del sistema.

Los indicadores podrán ofrecer una guía para la acción, actuando como señales de alarma, para activar respuestas a un doble nivel, porque su misma existencia implica la presencia de un significativo nivel de riesgo en ese punto del sistema, mientras un específico grado del indicador señala que la situación ha llegado a un nivel crítico de riesgo – y que las Autoridades tienen que generar una reacción apropiada. Por supuesto, si las Autoridades pudieran desarrollar un modelo del sistema sobre la base de la misma información disponible por los criminales, podrían aplicar o modificar más flexiblemente sus recursos y sus instrumentos. Además podrían quizás interceptar los mismos planos en que se desenvuelven los criminales, o prever, anticipar o afectar a sus conductas, dirigiendo oportunamente la investigación y activando una apropiada acción preventiva.

Los instrumentos existen: se trata de investir oportunamente para desarrollarlos e implementarlos, extrayendo conocimiento sinérgicamente de diferentes metodologías y disciplinas. Es tiempo de encarrilar urgentemente una reflexión definitiva para la realización de estos objetivos. Una mayor espera podría hacer su realización más ardua, y su costo fatalmente alto.

Reguladores norteamericanos publican documento sobre el riesgo relativo a transacciones financieras estructuradas y de alta complejidad
http://www.occ.gov/ftp/release/2007-1.htm
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FINCEN emite un formato revisado del Reporte de Actividades Sospechosas (SAR) para evitar duplicaciones en los reportes y favorecer la reducción de la cantidad de envíos
http://www.fincen.gov/press_release_12212006.html
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Colombia pone en vigor Ley que aumenta la pena contra el Financiamiento al Terrorismo, a 22 años
http://actualidad.terra.es/nacional/articulo/en_vigor_ley_sube_prision_1310291.htm
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SEC y FinCen firman acuerdo para compartir información
http://www.fincen.gov/new_release_info_sharing_agreement.html
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Federal Deposits Insurance Corporation (FDIC), uno de los principales reguladores norteamericanos, emite su reporte semestral de recomendaciones para la supervisión bancaria, correspondiente al invierno de 2006
http://www.fdic.gov/regulations/examinations/supervisory/insights/siwin06/index.html
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OFAC actualiza la lista SDN (Specially Designated Nationals)
http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/
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Señalan estados miembros, que las normas AML impuestas por la Unión Europea, son insuficientes
http://euobserver.com/9/23166
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México tendrá un Zar Antidrogas
http://srv2.vanguardia.com.mx/hub.cfm/FuseAction.Detalle/Nota.593863/SecID.16/index.sal
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Impacto del Lavado de Dinero proveniente del Tráfico de Drogas es elevado pero no decisivo para la salud de la economía de México, indican especialistas
http://www.ipsnews.net/news.asp?idnews=35939
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Argentina, Brasil y Paraguay niegan la existencia de Terrorismo en la Triple Frontera que comparten
http://english.people.com.cn/200612/08/eng20061208_330089.html
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Panamá registra aumento en Reporte de Transacciones Sospechosas
http://www.prensa.com/hoy/negocios/848750.html
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Reguladores norteamericanos multan a Banco en la Florida, por incumplir regulaciones relativas a la Bank Secrecy Act (BSA)
http://www.fincen.gov/beachbankrelease.pdf
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Presentado nuevo proyecto de Ley en Guyana para comentarios
http://www.stabroeknews.com/index.pl/article_general_news?id=56511248
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Naciones del Sureste Asiático esperan firmar en breve pacto para luchar contra el Terrorismo
http://www.iht.com/articles/ap/2006/12/08/asia/AS_GEN_ASEAN_Terrorism_Pact.php
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Designan presidente de la Unidad de Información Financiera en Argentina
http://www.infobaeprofesional.com/interior/index.php?p=nota&idx=38227&cookie
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Castigarán con dureza el financiamiento al terrorismo en Argentina
http://www.infobae.com/notas/nota.php?Idx=292903&IdxSeccion=100799
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Enlaces y sitios de interés

• Asociación Bancaria de Venezuela
• Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia (Asobancaria)
• Asociación de Bancos de México
• Australian Government (AUSTRAC)
• Banco Central de las Antillas Neerlandesas
• Banco Interamericano de Desarrollo
• Banco Mundial
• British Bankers Association
• Bundesbank and German Financial Supervisory Authority (BAFIN)
• Central Bank Websites
• Comité de Basilea en Supervisión Bancaria
• Comisión Nacional Bancaria y de Valores - México
• Departamento del Tesoro de EE.UU. con los reportes a cargo de los entes reguladores
• European Banking Federation
• European Union Sanctions Overview
• Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban) - Prevención de Legitimación de Capitales
• Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban)
• Federal Deposit Insurance Corporation
• Federal Reserve 
• Financial Action task Force (FATF-GAFI)
• Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
• Financial Services Authority (FSA – UK)
• Financial Supervisory Agency (FSA – Japan)
• Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC)
• Florida International Bankers Association (FIBA)
• Fondo Monetario Internacional
• Fundación EnCambio
• Intelligence On Line
• Instituto de Altos Estudios de Derecho (Idaed)
• IInternational Money Laundering Information Network (Imolin)
• IInternational Organisation of Securities Commissions  
• Interpol 
• Joint Money Laundering Steering Group 
• Money Laundering Alert
• Office of Foreign Assets Control (OFAC)
• Office of the Comptroller of the Currency (OCC)
• Organización de Estados Americanos (OEA-OAS)
• Organización de las Naciones Unidas (ONU)
• Reguladores de América Latina
• Servicio Ejecutivo – Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales
  e Infracciones Monetarias – España (SEPBLAC)
• Superintendencia Bancaria de Colombia
• Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (Sudeban - Venezuela)
• Superintendencia de Seguros de Venezuela (Sudeseg)
• The Egmont Group
• Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins
• Unión Europea (español)
• United Nations Office on Drugs and Crime
• U.S. State Department

Eniac ha puesto a la disposición de los clientes deOccam una nueva versión del servicio de intercambio de información (procesos y contenidos) para nuevas pruebas, reportes, algoritmos y listas (tipo OFAC) y otras actualización del sistema.

El protocolo SFTP (Secure File Transfer Protocol) permite el intercambio bidireccional de información vía Internet, contando con los más efectivos procedimientos y controles de seguridad disponibles.

El Grupo Eniac ofrece productos que satisfacen plenamente la demanda del mercado para el cumplimiento de regulaciones nacionales e internacionales en un tema fundamental como la Prevención contra la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo. A través del Sistema Occam, que permite la acertada investigación sobre personas, empresas y transacciones, vinculando análisis y búsquedas y generando reportes e información, los Oficiales de Cumplimiento y las Unidades responsables de este tema, potencian y respaldan todas sus actividades para el cumplimiento de “la mejor diligencia debida”.

Occam es un sistema modular, que soporta el cumplimiento de la legislación de varios países y las recomendaciones de instituciones como la FATF (GAFI), la OECD, ONU, OEA, el Acuerdo de Basilea y el Grupo Egmont. Dentro de los servicios de Occam está la distribución de contenido de listas de monitoreo como OFAC y listas específicas PEP.